En tant que conseiller en placements financiers rémunéré à l'honoraire, vous fournissez des conseils de manière indépendante sur des produits financiers, en échange d'honoraires versés par le client. Vous ne devez toutefois percevoir aucune commission ni aucun avantage de la part du fournisseur des produits financiers. Dans ce cas, vous devez demander une autorisation en tant qu’intermédiaire en placements financiers. Vous ne pouvez toutefois pas exercer simultanément les fonctions d’intermédiaire en placements financiers et de conseiller en placements financiers rémunéré à l’honoraire.  

En tant que conseiller en placements financiers rémunéré à l'honoraire, vous êtes limité à certains produits financiers en vertu de ce que l'on appelle l'« exception sectorielle » de la loi sur le crédit.  

L'agrément couvre (au choix) trois catégories de produits :  

• les parts ou actions de fonds d’investissement ouverts nationaux, de fonds d’investissement ouverts de l’UE ou de fonds d’investissement ouverts étrangers, dont la commercialisation est autorisée en vertu du Code allemand des placements financiers (Kapitalanlagegesetzbuch).   
• les parts ou actions de fonds d’investissement nationaux fermés, de fonds d’investissement de l’UE fermés ou de fonds d’investissement étrangers fermés, dont la commercialisation est autorisée en vertu du Code allemand des placements financiers (Kapitalanlagegesetzbuch).  
• Les placements au sens de l’article 1, paragraphe 2, de la loi sur les placements financiers  

Votre autorisation peut être limitée quant à son contenu ou assortie de conditions, dans la mesure où l’autorité compétente le juge nécessaire pour la protection du public ou des investisseurs. Dans les mêmes conditions, l’ajout, la modification et le complément ultérieurs de conditions sont également autorisés. 

Pour que l'autorisation d'exercer en tant que conseiller en placements financiers à titre professionnel et rémunéré à l'honoraire puisse vous être accordée, vous devez   

• faire preuve d’intégrité personnelle et   
• disposer d’une situation financière saine et  
• disposer d’une assurance responsabilité civile professionnelle et  
• justifier d’un examen de compétence réussi auprès d’une Chambre de commerce et d’industrie ou d’une qualification professionnelle équivalente.  

Si l’autorisation est demandée sur présentation du certificat d’autorisation prévu à l’article 34f (pour les intermédiaires en placements financiers), il n’y a pas de vérification de l’honorabilité, de la situation financière ni des compétences professionnelles. L'autorisation au titre de l'article 34f prend fin dès l'octroi de l'autorisation au titre de l'article 34h pour les conseillers en placements financiers rémunérés à l'honoraire.  

Vous devez demander l'autorisation d'exercer en tant que conseiller financier rémunéré à l'autorité compétente. Les particuliers (personnes physiques) peuvent demander cette autorisation eux-mêmes ou par l'intermédiaire d'un tiers mandaté. Dans le cas des personnes morales, la demande doit être déposée par leur représentant légal ou par un tiers mandaté par écrit.     

Une fois que vous avez déposé votre demande et fourni tous les documents requis, l'autorité compétente vérifie si vous remplissez toutes les conditions.  

Si vous remplissez toutes les conditions, l'autorisation d'exercer en tant que conseiller financier rémunéré à titre professionnel vous sera délivrée sous la forme d'une décision d'autorisation.     

Vous ne pouvez commencer à exercer votre activité qu'après avoir obtenu l'autorisation. Parallèlement au début de votre activité, vous devez déclarer votre entreprise auprès de l'autorité compétente en matière de déclaration d'activité professionnelle, conformément à l'article 14 du code allemand du commerce et de l'industrie (GewO). En outre, après avoir commencé à exercer votre activité de conseiller financier rémunéré, vous devez immédiatement déposer une demande d'inscription au registre conformément à l'article 11a, paragraphe 1, du code allemand du commerce et de l'industrie (GewO).  

Outre l'autorisation, vous devez également vous faire inscrire au registre des intermédiaires. Les personnes intervenant directement dans le cadre de la consultation doivent également être inscrites au registre des intermédiaires.

Vous ne pouvez employer des personnes intervenant directement dans le cadre du conseil que si vous vous assurez qu’elles disposent d’un certificat de compétence et que vous avez vérifié leur fiabilité.

Le non-respect de l’obligation « obligatoire » d’obtenir une autorisation et la violation des conditions exécutoires constituent des infractions administratives passibles d’une amende.

§ 34f al. 1 du Code allemand des activités commerciales et industrielles (GewO)

contradiction

L'autorisation doit être délivrée avant le début de l'activité ; il est donc nécessaire d'introduire la demande en temps utile (quelques semaines avant la date prévue pour le début de l'exploitation).

Vous devez parallèlement déclarer le début de l'activité auprès du service compétent en matière de déclaration d'activité. 

Veuillez vous adresser au service des activités commerciales compétent.

Vous pouvez également vous adresser au Guichet unique de Rhénanie-Palatinat. Le Guichet unique est un organisme public auprès duquel vous pouvez effectuer toutes les démarches administratives et formalités nécessaires à l'accès à votre activité de services et à son exercice, ainsi qu'à la reconnaissance d'une qualification professionnelle étrangère. Vous trouverez de plus amples informations sur le site web du Guichet unique.

• Carte d'identité ou pièce d'identité équivalente (copie)
•  Ressortissants hors UE : titre de séjour (copie)
• Justificatif de la forme juridique de l'entreprise 
• Siège social en Allemagne : pour les sociétés enregistrées, un extrait actuel du registre du commerce ; dans le cas contraire, le contrat de société ou les statuts 
• Siège social à l'étranger : documents de ce pays attestant de la forme juridique. 
• Fiabilité personnelle
• Résidence en Allemagne : extrait de casier judiciaire à présenter à une administration, extrait du registre central des entreprises à présenter aux administrations 
• Résidence à l'étranger : documents de votre pays d'origine attestant de votre fiabilité personnelle pour l'exercice de la prestation souhaitée.
• Situation financière saine
• Extrait du registre des débiteurs du tribunal central d’exécution  
• Attestation du tribunal des faillites indiquant s’il existe une procédure d’ouverture de faillite (attestation dite « négative ») 
• Justificatif d’une assurance responsabilité civile professionnelle en vigueur (attestation selon le modèle fourni)  
• Justificatif de compétences (attestation de l’examen de compétences de l’IHKS ou justificatif d’une qualification professionnelle équivalente) 
• Le cas échéant, traduction de l’extrait du registre du commerce (rédigé en langue étrangère)

Remarque : 

• • Dans le cas des sociétés (de personnes), chaque associé gérant doit déposer une demande et fournir les documents requis.

Conforme au règlement relatif aux frais administratifs du Land concerné ou aux barèmes des frais des autorités compétentes selon le droit du Land.