Como asesor de inversiones financieras a comisión, usted ofrece asesoramiento de forma independiente sobre productos financieros, trabajando a cambio de unos honorarios que le abona el cliente. Sin embargo, no puede recibir comisiones ni ventajas del proveedor de los productos financieros. En ese caso, deberá solicitar una autorización como intermediario de inversiones financieras. No obstante, no podrá ejercer simultáneamente como intermediario de inversiones financieras y como asesor de inversiones financieras a comisión.  

Como asesor de inversiones a comisión, está limitado a determinados productos financieros en virtud de la denominada «excepción sectorial» de la Ley de Entidades de Crédito.  

La autorización abarca (a elegir) tres categorías de productos:  

• Participaciones o acciones en fondos de inversión abiertos nacionales, fondos de inversión abiertos de la UE o fondos de inversión abiertos extranjeros, cuya comercialización esté permitida con arreglo al Código de Inversiones de Capital.   
• Participaciones o acciones en fondos de inversión nacionales de tipo cerrado, fondos de inversión de la UE de tipo cerrado o fondos de inversión extranjeros de tipo cerrado, cuya comercialización esté permitida con arreglo al Código de Inversiones de Capital.  
• Inversiones de capital en el sentido del artículo 1, apartado 2, de la Ley de Inversiones de Capital  

Su autorización podrá estar sujeta a restricciones de contenido o a condiciones, siempre que la autoridad lo considere necesario para la protección del público en general o de los inversores. En las mismas condiciones, también se permite la incorporación, modificación y adición posteriores de condiciones. 

Para que se le pueda conceder la autorización como asesor financiero profesional a comisión, debe   

• ser una persona de confianza y   
• tener una situación patrimonial ordenada y  
• contar con un seguro de responsabilidad civil profesional y  
• acreditar que ha superado un examen de aptitud ante una Cámara de Industria y Comercio o que posee una cualificación profesional equivalente.  

Si la autorización se solicita presentando el certificado de autorización previsto en el artículo 34f (para intermediarios de inversiones financieras), no se comprobará la fiabilidad, la situación patrimonial ni los conocimientos técnicos. La autorización prevista en el artículo 34f expira con la concesión de la autorización prevista en el artículo 34h para asesores de inversiones financieras a comisión.  

Debe solicitar el permiso para ejercer como asesor financiero a comisión a la autoridad competente. Las personas físicas (personas naturales) solicitan el permiso por sí mismas o a través de terceros autorizados. En el caso de las personas jurídicas, la solicitud la presentan sus representantes legales o terceros autorizados por escrito.     

Una vez presentada la solicitud y completada toda la documentación, la autoridad competente comprueba si se cumplen todos los requisitos.  

Si cumple todos los requisitos, se le concederá la autorización como asesor financiero profesional a comisión en forma de notificación de autorización.     

No podrá comenzar a ejercer la actividad hasta que haya recibido la autorización. Al mismo tiempo que comience a ejercer la actividad, deberá notificarla a la autoridad competente en materia de registros mercantiles, de conformidad con el artículo 14 del Código de Comercio (GewO). Además, tras comenzar a ejercer la actividad como asesor financiero a comisión, deberá solicitar inmediatamente su inscripción en el registro, de conformidad con el artículo 11a, apartado 1, del Código de Comercio.  

Además de la autorización, también deberá inscribirse en el registro de intermediarios. Las personas que participen directamente en el asesoramiento también deberán estar inscritas en el registro de intermediarios.

Solo podrá contratar a personas que participen directamente en el asesoramiento si se asegura de que dichas personas disponen de un certificado de competencia y ha comprobado que son de confianza.

El incumplimiento de la obligación «obligatoria» de obtener la autorización y el incumplimiento de las condiciones ejecutables constituyen infracciones administrativas que se sancionan con una multa.

Artículo 34f, apartado 1, del Código de Comercio (GewO)

contradicción

La autorización debe haberse concedido antes de iniciar la actividad, por lo que es necesario presentar la solicitud con la debida antelación (unas semanas antes de la fecha prevista para el inicio de la actividad).

Al mismo tiempo, deberá notificar el inicio de la actividad al organismo competente en materia de registro de actividades económicas. 

Póngase en contacto con la oficina de actividades económicas competente.

También puede dirigirse al Punto Único de Contacto de Renania-Palatinado. El Punto Único de Contacto es un organismo público a través del cual puede tramitar todos los procedimientos administrativos y trámites necesarios para el acceso y el ejercicio de su actividad de servicios, así como para el reconocimiento de una cualificación profesional extranjera. Encontrará más información en la página web del Punto Único de Contacto.

• Documento de identidad o documento de identificación equivalente (copia)
•  Ciudadanos no pertenecientes a la UE: permiso de residencia (copia)
• Justificante de la forma jurídica de la empresa 
• Sede social en Alemania: en el caso de empresas registradas, extracto actual del registro mercantil; en los demás casos, el contrato de sociedad o los estatutos 
• Sede social en el extranjero: documentos de ese país que acrediten la forma jurídica. 
• Fiabilidad personal
• Residencia en Alemania: certificado de antecedentes penales para su presentación ante una autoridad; información del Registro Central de Actividades Económicas para su presentación ante las autoridades 
• Residencia en el extranjero: documentos de su país de origen que acrediten la fiabilidad personal para el ejercicio del servicio solicitado.
• Situación patrimonial ordenada
• Extracto del registro de deudores del Tribunal Central de Ejecución  
• Certificado del tribunal de insolvencia que acredite si se ha iniciado algún procedimiento (el denominado «certificado negativo») 
• Justificante de un seguro de responsabilidad civil profesional vigente (certificado con el texto modelo)  
• Certificado de competencia profesional (certificado de examen de competencia profesional de la IHK o certificado de cualificación profesional equivalente) 
• En su caso, traducción del extracto del Registro Mercantil (en lengua extranjera)

Nota: 

• • En el caso de las sociedades (mercantiles), cada socio gerente debe presentar una solicitud y aportar la documentación necesaria.

Se rige por el reglamento de tasas administrativas del estado federado correspondiente o por los estatutos de tasas de las autoridades competentes según la legislación del estado federado.