بصفتك مستشارًا ماليًا يعمل بنظام الأتعاب، فإنك تقدم المشورة بشكل مستقل بشأن المنتجات المالية، حيث تعمل مقابل أتعاب يدفعها العميل. غير أنه لا يجوز لك الحصول على أي عمولات أو مزايا من مقدم المنتجات المالية. في هذه الحالة، يتعين عليك التقدم بطلب للحصول على ترخيص للعمل كوسيط استثمارات مالية. ومع ذلك، لا يجوز لك العمل في الوقت نفسه كوسيط استثمارات مالية ومستشار استثمارات مالية يعمل مقابل أتعاب.
بصفتك مستشارًا للاستثمارات المالية يعمل مقابل أتعاب، فإنك مقيد بمنتجات مالية معينة بموجب ما يُعرف بـ«الاستثناء القطاعي» في قانون الائتمان.
يشمل الترخيص (اختياريًا) ثلاث فئات من المنتجات:
-
الحصص أو الأسهم في صناديق الاستثمار المفتوحة المحلية، أو صناديق الاستثمار المفتوحة في الاتحاد الأوروبي، أو صناديق الاستثمار المفتوحة الأجنبية، التي يُسمح بتسويقها وفقًا لقانون الاستثمار الرأسمالي.
-
الحصص أو الأسهم في صناديق الاستثمار المحلية المغلقة، أو صناديق الاستثمار المغلقة التابعة للاتحاد الأوروبي، أو صناديق الاستثمار الأجنبية المغلقة، التي يُسمح بتسويقها وفقًا لقانون الاستثمار الرأسمالي.
-
الاستثمارات المالية بالمعنى المقصود في المادة 1، الفقرة 2 من قانون الاستثمارات المالية
قد تكون ترخيصكم مقيدًا من حيث المضمون أو مشروطًا بشروط، شريطة أن يكون ذلك ضروريًا من وجهة نظر السلطة لحماية الجمهور أو المستثمرين. وفي ظل نفس الشروط، يُسمح أيضًا بإدراج الشروط أو تعديلها أو استكمالها لاحقًا.
لكي يتم منحك الترخيص للعمل كمستشار استثماري مالي محترف مقابل أجر، يجب أن تكون
-
تتمتع بالمصداقية الشخصية،
-
أن تكون حالتك المالية مستقرة، و
-
تكون مشمولاً بتأمين المسؤولية المهنية، و
-
إثبات اجتياز امتحان الكفاءة المهنية بنجاح لدى إحدى غرف الصناعة والتجارة أو الحصول على مؤهل مهني معادل.
وإذا تم التقدم بطلب للحصول على الترخيص مع تقديم شهادة الترخيص بموجب المادة 34f (لوسيط الاستثمارات المالية)، فلن يتم فحص الجدارة الشخصية أو الوضع المالي أو الكفاءة المهنية. تنتهي صلاحية ترخيص المادة 34f عند منح ترخيص المادة 34h لمستشاري الاستثمارات المالية الذين يعملون مقابل أتعاب.
يجب عليك التقدم بطلب للحصول على ترخيص لممارسة نشاط مستشار استثمارات مالية مقابل أتعاب إلى السلطة المختصة. يتقدم الأفراد (الأشخاص الطبيعيون) بطلب الحصول على الترخيص بأنفسهم أو من خلال طرف ثالث مفوض. بالنسبة للأشخاص الاعتباريين، يتم تقديم الطلب من خلال ممثليهم القانونيين أو من خلال طرف ثالث مفوض كتابيًا.
بعد تقديم الطلب وتوافر جميع المستندات، تقوم السلطة المختصة بالتحقق من استيفائك لجميع الشروط.
إذا كنت تستوفي جميع الشروط، فسيتم منحك الترخيص كمستشار استثماري مالي مقابل أتعاب في شكل قرار ترخيص.
لا يجوز لك البدء في العمل إلا بعد حصولك على الترخيص. مع بدء العمل، يجب عليك الإبلاغ عن النشاط التجاري وفقًا للمادة 14 من قانون التجارة (GewO) إلى السلطة المختصة بالإعلانات التجارية. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك بعد بدء العمل كمستشار استثماري مالي مقابل أتعاب تقديم طلب فوري للتسجيل في السجل وفقًا للمادة 11a الفقرة 1 من قانون التجارة.
بالإضافة إلى الحصول على الترخيص، يتعين عليك أيضًا التسجيل في سجل الوسطاء. كما يجب تسجيل الأشخاص الذين يشاركون بشكل مباشر في تقديم الاستشارة في سجل الوسطاء.
ولا يجوز لك توظيف الأشخاص المشاركين بشكل مباشر في تقديم المشورة إلا إذا تأكدت من حصولهم على شهادة الكفاءة المهنية وتحققتم من موثوقيتهم.
تُعد المخالفات المتعلقة بواجب الحصول على الترخيص «الضروري» والمخالفات المتعلقة بالشروط القابلة للتنفيذ مخالفات إدارية تُعاقب عليها بغرامة مالية.
المادة 34f الفقرة 1 من قانون التجارة (GewO)
يجب أن يتم منح الترخيص قبل بدء النشاط، ولذلك من الضروري تقديم الطلب في الوقت المناسب (قبل بضعة أسابيع من الموعد المقرر لبدء التشغيل).
ويجب عليك في الوقت نفسه الإبلاغ عن بدء النشاط إلى الجهة المختصة بتسجيل الأنشطة التجارية.
يرجى الاتصال بمكتب التجارة المختص.
ويمكنك أيضًا الاتصال بـ "جهة الاتصال الموحدة" في ولاية راينلاند-بفالز. "جهة الاتصال الموحدة" هي جهة عامة يمكنك من خلالها إنجاز جميع الإجراءات الإدارية والشكليات اللازمة لبدء وممارسة نشاطك في مجال الخدمات، وكذلك للاعتراف بمؤهلاتك المهنية الأجنبية. تجد المزيد من المعلومات على الموقع الإلكتروني لـ "جهة الاتصال الموحدة".
