Як фінансовий консультант, що працює за гонорар, ви надаєте незалежні консультації щодо фінансових продуктів, отримуючи за це винагороду від клієнта. Однак ви не маєте права отримувати комісійні або будь-які вигоди від постачальника фінансових продуктів. У цьому випадку вам необхідно подати заявку на отримання дозволу на діяльність у якості посередника з фінансових інвестицій. Однак ви не можете одночасно здійснювати діяльність у якості посередника з фінансових інвестицій та фінансового консультанта, що працює за гонорар.
Як фінансовий консультант, що працює за гонорар, ви обмежені певними фінансовими продуктами відповідно до так званого винятку за сферою діяльності, передбаченого Законом про кредитну діяльність.
Дозвіл охоплює (на вибір) три категорії продуктів:
-
паї або акції вітчизняних відкритих інвестиційних фондів, відкритих інвестиційних фондів ЄС або іноземних відкритих інвестиційних фондів, які можуть розповсюджуватися відповідно до Кодексу про капітальні інвестиції.
-
Паї або акції вітчизняних закритих інвестиційних фондів, закритих інвестиційних фондів ЄС або іноземних закритих інвестиційних фондів, які можуть розповсюджуватися відповідно до Кодексу про інвестиції.
-
Інвестиції у значенні § 1 абзацу 2 Закону про інвестиції
Ваш дозвіл може бути обмежений за змістом або пов’язаний з певними умовами, якщо це, на думку органу влади, є необхідним для захисту суспільства або інвесторів. За тих самих умов допускається також подальше включення, зміна та доповнення умов.
Щоб вам було надано дозвіл на здійснення професійної діяльності в якості фінансового консультанта з інвестицій на гонорарній основі, ви повинні
-
бути особисто надійною особою,
-
мати стабільне матеріальне становище та
-
мати страхування професійної відповідальності, а також
-
підтвердити успішне складання кваліфікаційного іспиту в Торгово-промисловій палаті або наявність рівнозначної професійної кваліфікації.
Якщо дозвіл подається на підставі подання свідоцтва про дозвіл згідно з § 34f (для посередників у сфері фінансових інвестицій), перевірка доброчесності, фінансового стану та професійної компетентності не проводиться. Дозвіл згідно з § 34f втрачає чинність з моменту видачі дозволу згідно з § 34h для фінансових консультантів, що працюють за гонорар.
Дозвіл на діяльність у якості фінансового консультанта за гонораром необхідно подати до відповідного органу влади. Фізичні особи (природні особи) подають заявку самостійно або через уповноважених третіх осіб. Юридичні особи подають заявку через своїх законних представників або через письмово уповноважених третіх осіб.
Після подання заявки та надання всіх необхідних документів компетентний орган перевіряє, чи ви відповідаєте всім вимогам.
Якщо ви відповідаєте всім вимогам, вам буде видано дозвіл на діяльність в якості професійного фінансового консультанта на основі гонорару у формі дозволу.
Ви можете розпочати діяльність лише після отримання дозволу. Одночасно з початком діяльності ви повинні зареєструвати свою діяльність відповідно до § 14 GewO (Кодексу про господарську діяльність) у компетентному органі, що відповідає за реєстрацію господарської діяльності. Крім того, після початку діяльності як фінансовий консультант, що отримує гонорар, ви повинні негайно подати заявку на внесення до реєстру відповідно до § 11a абзацу 1 Кодексу про господарську діяльність.
Окрім отримання дозволу, ви також повинні зареєструватися в реєстрі посередників. Особи, які безпосередньо беруть участь у наданні консультацій, також повинні бути внесені до реєстру посередників.
Ви можете наймати осіб, які безпосередньо беруть участь у наданні консультацій, лише за умови, що ви переконалися в наявності у них сертифіката про відповідну кваліфікацію та перевірили їхню надійність.
Порушення «обов’язкової» вимоги щодо отримання дозволу та порушення вимог, що підлягають примусовому виконанню, є адміністративними правопорушеннями, які караються штрафом.
§ 34f абз. 1 Кодексу про господарську діяльність (GewO)
Дозвіл має бути виданий до початку діяльності, тому необхідно подати заявку завчасно (за кілька тижнів до запланованого початку роботи).
Одночасно з цим ви повинні повідомити про початок діяльності до органу, відповідального за реєстрацію підприємницької діяльності.
Зверніться, будь ласка, до відповідного управління з питань підприємництва.
Крім того, ви можете звернутися до Єдиного контактного центру в Рейнланд-Пфальці. Єдиний контактний центр — це державна установа, через яку ви можете оформити всі адміністративні процедури та формальності, необхідні для початку та здійснення вашої діяльності у сфері послуг, а також для визнання іноземної професійної кваліфікації. Додаткову інформацію ви знайдете на веб-сайті Єдиного контактного центру.
