بصفتك مستشارًا ماليًا مقابل أتعاب، فإنك تقدم استشارات مستقلة بشأن المنتجات المالية، حيث تعمل مقابل أتعاب من العميل. ومع ذلك، لا يجوز لك الحصول على عمولات أو مزايا من مزود المنتجات المالية. في هذه الحالة، يجب عليك التقدم بطلب للحصول على ترخيص كوسيط استثماري مالي. ومع ذلك، لا يجوز لك العمل في نفس الوقت كوسيط استثماري مالي ومستشار مالي مقابل أتعاب.
بصفتك مستشارًا ماليًا مقابل أتعاب، فإنك مقيد بمنتجات مالية معينة بموجب ما يُعرف باسم الاستثناء القطاعي في قانون الائتمان.
يشمل الترخيص (اختيارياً) ثلاث فئات من المنتجات:
-
حصص أو أسهم في صناديق استثمار مفتوحة محلية أو صناديق استثمار مفتوحة تابعة للاتحاد الأوروبي أو صناديق استثمار مفتوحة أجنبية، والتي يُسمح بتوزيعها وفقًا لقانون الاستثمار الرأسمالي.
-
حصص أو أسهم في صناديق استثمار مغلقة محلية أو صناديق استثمار مغلقة تابعة للاتحاد الأوروبي أو صناديق استثمار مغلقة أجنبية، والتي يُسمح بتوزيعها وفقًا لقانون الاستثمار الرأسمالي.
-
استثمارات الأصول بالمعنى المقصود في الفقرة 2 من المادة 1 من قانون استثمارات الأصول
يمكن أن يكون ترخيصك محدودًا من حيث المضمون أو مشروطًا بشروط، إذا رأت السلطة أن ذلك ضروريًا لحماية الجمهور أو المستثمرين. وفي ظل نفس الشروط، يُسمح أيضًا بإضافة شروط أو تغييرها أو استكمالها لاحقًا.
لكي يتم منحك ترخيصًا كمستشار مالي محترف مقابل أتعاب، يجب أن تكون
-
موثوقًا به شخصيًا،
-
أن تكون حالتك المالية منظمة
-
أن يكون لديك تأمين ضد المسؤولية المهنية
-
تقدم شهادة اجتياز اختبار الكفاءة المهنية في غرفة الصناعة والتجارة أو ما يعادلها من مؤهلات مهنية.
إذا تم التقدم بطلب للحصول على الترخيص مع تقديم شهادة الترخيص بموجب المادة 34f (لوسطاء الاستثمار المالي)، فلن يتم فحص الموثوقية والوضع المالي والمهارة. ينتهي الترخيص بموجب المادة 34f مع منح الترخيص بموجب المادة 34h لمستشاري الاستثمار المالي مقابل أتعاب.
يجب عليك التقدم بطلب للحصول على ترخيص لممارسة نشاط مستشار استثمارات مالية مقابل أتعاب إلى السلطة المختصة. يتقدم الأفراد (الأشخاص الطبيعيون) بطلب الحصول على الترخيص بأنفسهم أو من خلال طرف ثالث مفوض. بالنسبة للأشخاص الاعتباريين، يتم تقديم الطلب من خلال ممثليهم القانونيين أو من خلال طرف ثالث مفوض كتابيًا.
بعد تقديم الطلب وتوافر جميع المستندات، تقوم السلطة المختصة بالتحقق من استيفائك لجميع الشروط.
إذا كنت تستوفي جميع الشروط، فسيتم منحك الترخيص كمستشار استثماري مالي مقابل أتعاب في شكل قرار ترخيص.
لا يجوز لك البدء في العمل إلا بعد حصولك على الترخيص. مع بدء العمل، يجب عليك الإبلاغ عن النشاط التجاري وفقًا للمادة 14 من قانون التجارة (GewO) إلى السلطة المختصة بالإعلانات التجارية. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك بعد بدء العمل كمستشار استثماري مالي مقابل أتعاب تقديم طلب فوري للتسجيل في السجل وفقًا للمادة 11a الفقرة 1 من قانون التجارة.
بالإضافة إلى الحصول على الترخيص، يجب عليك أيضًا التسجيل في سجل الوسطاء. يجب أيضًا تسجيل الأشخاص المشاركين بشكل مباشر في الاستشارة في سجل الوسطاء.
لا يجوز لك توظيف الأشخاص المشاركين مباشرة في الاستشارة إلا إذا تأكدت من أن هؤلاء الأشخاص لديهم شهادة كفاءة مهنية وتأكدت من موثوقيتهم.
تعد المخالفات لالتزام الحصول على الترخيص "الضروري" والمخالفات للشروط القابلة للتنفيذ مخالفات إدارية يعاقب عليها بغرامة مالية.
المادة 34f الفقرة 1 من قانون التجارة (GewO)
يجب الحصول على الترخيص قبل بدء النشاط، لذا من الضروري تقديم الطلب في الوقت المناسب (قبل بضعة أسابيع من الموعد المقرر لبدء التشغيل).
يجب عليك في الوقت نفسه إبلاغ الجهة المسؤولة عن الإعلانات التجارية ببدء النشاط.
