Як фінансовий консультант, що працює за гонорар, ви самостійно надаєте консультації щодо фінансових продуктів, отримуючи винагороду від клієнта. Однак ви не можете отримувати комісійні або вигоди від постачальника фінансових продуктів. У цьому випадку ви повинні подати заявку на отримання дозволу як посередник у сфері фінансових інвестицій. Однак ви не можете одночасно працювати як посередник у сфері фінансових інвестицій і фінансовий консультант, що працює за гонорар.
Як фінансовий консультант, що працює за гонорар, ви обмежені певними фінансовими продуктами через так зване виняткове положення Закону про кредитування.
Дозвіл охоплює (на вибір) три категорії продуктів:
-
Акції або частки у вітчизняних відкритих інвестиційних фондах, відкритих інвестиційних фондах ЄС або закордонних відкритих інвестиційних фондах, які можуть розповсюджуватися відповідно до Кодексу про капіталовкладення.
-
Частки або акції у вітчизняних закритих інвестиційних фондах, закритих інвестиційних фондах ЄС або закордонних закритих інвестиційних фондах, які можуть розповсюджуватися відповідно до Кодексу про капіталовкладення.
-
Інвестиції в активи в розумінні § 1 абзацу 2 Закону про інвестиції в активи
Ваш дозвіл може бути обмежений за змістом або пов'язаний з умовами, якщо це необхідно з точки зору органу влади для захисту громадськості або інвесторів. За тих самих умов також допускається подальше включення, зміна та доповнення умов.
Щоб отримати дозвіл на діяльність професійного фінансового консультанта, який отримує гонорар, ви повинні
-
бути особисто надійним,
-
мати впорядковані фінансові відносини та
-
мати страховку професійної відповідальності та
-
скласти іспит на професійну кваліфікацію в Торгово-промисловій палаті або мати рівноцінну професійну кваліфікацію.
Якщо дозвіл подається на підставі дозволу § 34f (для посередників з фінансових інвестицій), перевірка надійності, фінансового становища та кваліфікації не проводиться. Дозвіл § 34f втрачає чинність з моменту видачі дозволу § 34h для консультантів з фінансових інвестицій, що працюють за гонорар.
Дозвіл на діяльність у якості фінансового консультанта за гонораром необхідно подати до відповідного органу влади. Фізичні особи (природні особи) подають заявку самостійно або через уповноважених третіх осіб. Юридичні особи подають заявку через своїх законних представників або через письмово уповноважених третіх осіб.
Після подання заявки та надання всіх необхідних документів компетентний орган перевіряє, чи ви відповідаєте всім вимогам.
Якщо ви відповідаєте всім вимогам, вам буде видано дозвіл на діяльність в якості професійного фінансового консультанта на основі гонорару у формі дозволу.
Ви можете розпочати діяльність лише після отримання дозволу. Одночасно з початком діяльності ви повинні зареєструвати свою діяльність відповідно до § 14 GewO (Кодексу про господарську діяльність) у компетентному органі, що відповідає за реєстрацію господарської діяльності. Крім того, після початку діяльності як фінансовий консультант, що отримує гонорар, ви повинні негайно подати заявку на внесення до реєстру відповідно до § 11a абзацу 1 Кодексу про господарську діяльність.
Окрім дозволу, ви також повинні зареєструватися в реєстрі посередників. Особи, які безпосередньо беруть участь у консультуванні, також повинні бути зареєстровані в реєстрі посередників.
Ви можете наймати осіб, які безпосередньо беруть участь у консультуванні, тільки якщо ви впевнені, що ці особи мають сертифікат кваліфікації та перевірили їх надійність.
Порушення «необхідного» обов'язку отримання дозволу та порушення виконавчих вимог є адміністративними правопорушеннями, які караються штрафом.
§ 34f абз. 1 Кодексу про господарську діяльність (GewO)
Дозвіл повинен бути виданий до початку діяльності, тому необхідно подати заявку вчасно (за кілька тижнів до запланованого початку діяльності).
Про початок діяльності ви повинні одночасно повідомити орган, відповідальний за реєстрацію підприємницької діяльності.
