Ücretli finansal yatırım danışmanı olarak, finansal ürünler konusunda bağımsız danışmanlık hizmeti verirsiniz ve bu hizmet karşılığında müşteriden ücret alırsınız. Ancak, finansal ürünlerin sağlayıcısından komisyon veya menfaat alamazsınız. Böyle bir durumda, finansal yatırım aracısı olarak izin başvurusunda bulunmanız gerekir. Bununla birlikte, aynı anda hem finansal yatırım aracısı hem de ücretli finansal yatırım danışmanı olarak faaliyet gösteremezsiniz.
Ücretli finansal yatırım danışmanı olarak, Kredi Kanunu'nun sözde alan istisnası nedeniyle belirli finansal ürünlerle sınırlısınız.
İzin (isteğe bağlı olarak) üç ürün kategorisini kapsar:
-
Sermaye Yatırım Kanunu uyarınca dağıtılmasına izin verilen yurt içi açık yatırım fonları, açık AB yatırım fonları veya yurt dışı açık yatırım fonlarının payları veya hisseleri.
-
Sermaye Yatırım Kanunu uyarınca dağıtılabilen yurt içi kapalı yatırım fonları, AB kapalı yatırım fonları veya yabancı kapalı yatırım fonlarının hisseleri veya hisse senetleri.
-
Varlık Yatırımları Kanunu'nun 1. maddesinin 2. fıkrası anlamında varlık yatırımları
Yetkili makamın kamu yararı veya yatırımcıların korunması açısından gerekli görmesi halinde, izninizin içeriği sınırlandırılabilir veya şartlara tabi tutulabilir. Aynı koşullar altında, şartların sonradan eklenmesi, değiştirilmesi ve tamamlanması da mümkündür.
Ticari faaliyet gösteren ücretli finansal yatırım danışmanı olarak izin alabilmeniz için,
-
kişisel olarak güvenilir olmanız,
-
düzenli mali durumunuzun olması ve
-
mesleki sorumluluk sigortasına sahip olmanız ve
-
bir Sanayi ve Ticaret Odasında başarıyla tamamlanmış bir uzmanlık sınavı veya eşdeğer bir mesleki yeterlilik belgesini ibraz etmelisiniz.
İzin, § 34f izin belgesinin (finansal yatırım aracıları için) ibrazı ile talep edilirse, güvenilirlik, mali durum ve uzmanlık konusunda herhangi bir inceleme yapılmaz. § 34f izni, ücretli finansal yatırım danışmanları için § 34h izninin verilmesi ile sona erer.
Ücretli finansal yatırım danışmanı olarak faaliyet gösterme iznini yetkili makama başvurarak almanız gerekir. Bireyler (gerçek kişiler) bu izni kendileri veya yetki verilen üçüncü şahıslar aracılığıyla alabilirler. Tüzel kişilerde ise başvuru, tüzel kişilerin yasal temsilcileri veya yazılı olarak yetki verilen üçüncü şahıslar tarafından yapılır.
Başvuruyu yaptıktan ve tüm belgeler eksiksiz olarak sunulduktan sonra, yetkili makam tüm şartları yerine getirip getirmediğinizi kontrol eder.
Tüm şartları yerine getiriyorsanız, ticari ücretli finansal yatırım danışmanı olarak izin belgesi şeklinde izin verilir.
İzni aldıktan sonra faaliyete başlayabilirsiniz. Faaliyete başladığınız anda, § 14 GewO uyarınca ticari faaliyeti ticari bildirimlerden sorumlu makama bildirmelisiniz. Ayrıca, ücretli finansal yatırım danışmanı olarak faaliyete başladıktan sonra, derhal § 11a paragraf 1 Ticaret Kanunu uyarınca sicile kayıt için başvuruda bulunmalısınız.
İzne ek olarak, aracılar siciline de kaydolmanız gerekmektedir. Danışmanlık hizmetine doğrudan katılan kişiler de aracılar siciline kaydedilmelidir.
Danışmanlık hizmetine doğrudan katılan kişileri, ancak bu kişilerin uzmanlık belgesine sahip olduklarından emin olduktan ve güvenilirliklerini kontrol ettikten sonra istihdam edebilirsiniz.
"Zorunlu" izin yükümlülüğüne aykırı davranışlar ve uygulanabilir şartlara aykırı davranışlar, para cezası ile cezalandırılan idari suçlar teşkil eder.
§ 34f (1) Ticaret Kanunu (GewO)
İzin, faaliyete başlamadan önce alınmış olmalıdır; bu nedenle başvurunun zamanında yapılması (faaliyetin başlamasından birkaç hafta önce) gerekmektedir.
Faaliyetin başlangıcını, ticari bildirimlerden sorumlu makama da aynı anda bildirmelisiniz.
